Digicash – Payconiq Luxembourg Newsroom

Communiqués de presse

10 septembre 2019

Payconiq International receives the first PIS license in Luxembourg

  • The Luxembourg Minister of Finance handed over the country’s first Payment Initiation Service (PIS) license to Payconiq International.
  • As a PIS provider, Payconiq allows consumers to pay for their purchases and send money to their contacts through their smartphones.

Payconiq, a trailblazer in Luxembourg

Payconiq is the first of the numerous payment companies headquartered in Luxembourg to obtain a PIS license. “Luxembourg is our home country and we’re proud to be part of its fintech community. It’s exciting to receive the first PIS license and we hope to open the way for many more players”, said Duke Prins, the CEO of Payconiq International.

The Grand Duchy is now one of a handful of EU countries that have so far issued a PIS license. Under the EU Payments Directive (PSD2), as Payment Initiation Services becomes a regulated activity, it opens possibilities for providers, like Payconiq International, to operate across the EU and to compete on an equal basis with other regulated players in the market.

Pierre Gramegna, the Minister of Finance of Luxembourg said on this occasion: “This first Payment Initiation Service license shows that Luxembourg is ready for the PSD2 area of open banking.” He added: “As a leading FinTech hub, Luxembourg is an ideal location for payment firms targeting a pan-European client base.”

An alternative to payment cards

As a payment initiation service provider, Payconiq International allows consumers to pay for their purchases and send money to their contacts through their smartphones, straight from their bank account.

The users authorise Payconiq to send a payment order to their bank. The bank executes it and Payconiq informs the merchant of the successful transaction. Everything happens in a matter of seconds. For users, paying with a Payconiq app is not just simple and quick, but also as safe as paying with their bank’s app. The same holds true when sending money to contacts.

 “This license was a necessary step to expand our business from Benelux to Europe. Our ambition is to become Europe’s most wanted mobile payments solution. We are a real alternative to payment cards, as our users can make simple mobile payments on any device, just by having a bank account.  We went the extra mile and obtained the PIS license to show our stakeholders that we’re committed to transforming our vision into reality”, explained Duke Prins.

25 juillet 2019

Payconiq lève plus de 20 millions d’euros pour continuer son développement

  • Les 20 millions d’euros de financement sont destinés à de nouveaux développements et une intégration plus étroite avec les banques
  • Du Benelux à l’échelle européenne : Payconiq construit une plateforme de paiement mobile multi-pays et omnicanal

Payconiq International SA a collecté 20 millions d’euros en une levée de fonds menée par ses principaux actionnaires. La plateforme de paiement mobile basée au Luxembourg a construit un écosystème durable grâce à une approche API ouverte et à des micro-services flexibles.

 

Un taux d’adoption croissant au Benelux

Ce dernier financement servira à accélérer les nouveaux développements, à renforcer l’intégration avec les banques et les commerçants, ainsi qu’à consolider la présence de la fintech au Benelux.

Jusqu'à présent, plus de 60 000 commerçants en Belgique, au Luxembourg et aux Pays-Bas font confiance à la plateforme sécurisée de Payconiq. Les paiements mobiles étonnamment simples de Payconiq offrent une expérience omnicanal complète basée sur l’infrastructure bancaire existante. Les utilisateurs n'ont besoin que d'un compte bancaire et d'un smartphone pour payer en toute sécurité leurs amis, leurs factures, leurs achats en magasin ou en ligne.

 

Des paiements mobiles simple pour tous

Le marché des paiements mobiles prend son essor avec la dominance des smartphones et le progrès technologique.

Selon le Global Payments Report 2018 de Worldpay, les portefeuilles numériques ont déjà dépassé les cartes de crédit et de débit dans le e-commerce. Ils continueront à renforcer leur position d’ici 2022.

Duke Prins, PDG de Payconiq, a déclaré : "Chez Payconiq, nous pensons que chaque personne dotée d’un compte bancaire et d’un smartphone doit pouvoir profiter des avantages du digital – pas besoin d’une carte de crédit pour ça ! Nous voulions rester simple et sécurisé, alors nous avons trouvé un moyen d’utiliser un système existant. Nous utilisons l’infrastructure sécurisée des banques afin d’offrir à tous en Europe une solution simple de paiement mobile. C’est pourquoi nous avons choisi de travailler avec les banques, plutôt que de se mettre en concurrence. "

Ce financement de 20 millions d’euros marque l’engagement des principaux actionnaires de Payconiq d’aider la fintech à devenir une solution pan-européenne et omnicanal de paiement mobile.

***LA FIN***

Note pour la presse

Payconiq

Payconiq est une fintech de paiement mobile basée au Luxembourg et active en Belgique, aux Pays-Bas et au Luxembourg.

Payconiq collabore étroitement avec les grandes banques, en mettant à leur disposition une plateforme de paiement solide. Basé sur le virement SEPA Crédit Transfer (SCT), Payconiq permet aux banques de rester compétitives grâce à l’innovation et une meilleure expérience client. Un virement SEPA (Single Euro Payments Area) est un virement en euros non urgent qui débite un compte en euros et crédite un autre compte en euros dans la zone SEPA.

Payconiq bénéficie du soutien des principales institutions financières européennes, notamment : ASN Bank, Axa Bank, BCEE, Belfius, BNP Paribas, BIL, ING, KBC, Post Luxembourg, Rabobank, Regio Bank et SNS.

Les commerçants qui utilisent Payconiq proposent une expérience digitale permettant de simplifier les paiements. Parfaitement optimisée et fluide, Payconiq permet de réduire le nombre de transactions abandonnées, particulièrement le commerce en ligne.

Payconiq est la première solution de paiement européenne qui permet aux consommateurs de payer des factures, en ligne, en magasins et entre particuliers avec un smartphone. La solution étant directement liée au compte bancaire de l’utilisateur, aucune donnée financière sensible n’est stockée sur le téléphone.

Pour plus d’informations, visitez www.payconiq.com.

1 septembre 2017

Payconiq choisit d'installer son siège au Luxembourg

Payconiq, le service de paiement mobile spécialisé dans les paiements en ligne, de mobilité et entre particuliers installe son siège principal au Luxembourg. La société déménage d’Amsterdam où elle a vu le jour et s’est développée au sein de la pépinière d’idées innovantes d’ING et sous son égide. C’est dans la capitale européenne des opérations bancaires que Payconiq va dorénavant continuer sa croissance en tant qu’entité indépendante.

Le Luxembourg sera le port d’attache de la société d’où se feront, d’une part, la gestion des activités pour les pays où Payconiq est déjà présent et, d’autre part, le développement permanent des activités en Europe. Après ce déménagement, Payconiq fonctionnera sous la supervision de la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), l’autorité de surveillance du secteur financier au Grand-Duché du Luxembourg.

Cette nouvelle situation fait de Payconiq une entité indépendante jouissant d’investissements de ses actionnaires ING, KBC et Belfius. Dans un avenir proche, d’autres banques internationales participeront également aux services de paiement mobile.

Duke Prins, CEO de Payconiq, explique: « L’implantation de notre siège central au coeur de l’Europe de l’ouest constitue une nouvelle phase dans le développement de Payconiq en tant que moyen de paiement en Europe. La présence de banques internationales de poids comme actionnaires nous garantit une croissance encore plus rapide en tant qu’entité indépendante. »

Le mois dernier, Payconiq, actif actuellement en Belgique et bientôt aux Pays-Bas, a uni ses forces à celles de Digicash Payments, un service de paiement mobile fourni en collaboration avec diverses banques au Luxembourg. Cette union permettra dès 2018 de payer avec Payconiq dans tout le Benelux, en ligne, en mobilité dans les magasins et entre particuliers.

2 août 2017

Payconiq et l’application luxembourgeoise Digicash s’associent

Luxembourg, 2 août 2017– Payconiq annonce aujourd'hui qu'elle étend son empreinte commerciale à la Grand-duché de Luxembourg avec l’acquisition de Digicash Payments SA, la société qui gère Digicash, le produit du paiement mobile luxembourgeois. L'objectif de Payconiq est d'établir un partenariat solide avec les banques et les commerçants luxembourgeois pour capitaliser sur les efforts considérables déployés au cours des dernières années, afin de créer une des plateformes de paiement mobile le plus avancé en Europe. Avec cette acquisition, Payconiq amènera son expertise et son dimensionnement international au Grand-duché, améliorant davantage l'expérience client pour les paiements en ligne, en mobilité et entre individus.

Payconiq, déjà actif en Belgique et qui devrait bientôt se lancer sur le marché néerlandais, est soutenu par les banques ING et KBC pour franchir cette étape importante. L'acquisition de Digicash Payments, une entreprise en pleine croissance - plus de 25 pour cent de la population luxembourgeoise utilise le service de paiement mobile fourni en partenariat avec les banques luxembourgeoises – s’effectuera sous la supervision de la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF). À court terme, les utilisateurs de Digicash pourront continuer à mettre toute leur confiance à leur application de paiement habituelle et fiable qui leur est fournie à travers les banques partenaires Luxembourgeoises. Payconiq a pour objectif de poursuivre l'expansion des services supplémentaires pour les consommateurs et les commerçants (en ligne) au cours du premier semestre de l’an 2018.

Le PDG de Payconiq, Duke Prins, commente à propos de l'expansion internationale de l'entreprise : « L'excellent travail effectué par les banques et les entrepreneurs qui appuient Digicash, formera la pierre angulaire de l'offre de produits combinés que nous construisons. Nous avons l’intention de collaborer étroitement avec la communauté nationale de Digicash, qui regroupe les consommateurs, les commerçants et les banques de détail. Nos philosophies communes, la configuration de nos entreprises et l’architecture de nos produits facilitent fortement notre collaboration. C'est aussi un excellent exemple d'un partenariat Benelux, qui prépare le terrain pour un avenir numérique européen dans le secteur des paiements.

A propos de Payconiq

Paiement sans IBAN

Payconiq est une nouvelle solution de paiement mobile permettant d’effectuer une transaction en ligne, en mobilité et entre particuliers via une seule application. Les transferts entre particuliers se font sans besoin de saisir le long numéro IBAN du bénéficiaire. Les paiements en ligne et en magasin sont effectués via un code QR ou un lien direct vers l'application Payconiq. L'application facilite les paiements entre particuliers en reliant leurs comptes bancaires à leurs numéros de téléphone. L'accès à la liste des contacts de l'expéditeur permet à l'application de simplement relier le numéro de téléphone du bénéficiaire à ses coordonnées bancaires.

Activité internationale

En ajoutant le Luxembourg à son réseau international, Payconiq permettra à ses utilisateurs d’effectuer et de recevoir des paiements dans le Benelux. En Belgique, la plate-forme est soutenue par les banques Belfius, ING et KBC / CBC et plus de 35 000 magasins sont activement connectés au système. Aux Pays-Bas, où l'application reçoit l’appui de ABN AMRO, ASN Bank, ING, Rabobank, SNS et RegioBank, le déploiement du service pour les consommateurs et les commerçants est prévu dans un avenir proche.

Avantages pour les consommateurs et les commerçants

Payconiq est le premier service de paiement international qui permet aux consommateurs de faire des paiements en ligne, en mobilité et entre particuliers avec un smartphone. Les commerçants bénéficient également, car ils peuvent utiliser une seule méthode de paiement sans difficultés pour les paiements en ligne et en magasin, rendant les transactions plus efficaces et plus transparentes. Par ailleurs, l’API de Payconiq facilite l'intégration et propose des options telles que des connecteurs avec des programmes de fidélisation. Comme les terminaux de paiement ne sont pas nécessaires pour effectuer des transactions en utilisant Payconiq, la tarification pour les commerçants est très compétitive. Pour les consommateurs, l'application est entièrement gratuite.

Notre vision

« Chez Payconiq, nous pensons que chaque personne dotée d’un compte bancaire et d’un smartphone doit pouvoir profiter des avantages du digital – pas besoin d’une carte de crédit pour ça ! Nous voulions rester simple et sécurisé, alors nous avons trouvé un moyen d’utiliser un système existant. Grâce au SEPA SCT, nous utilisons l’infrastructure sécurisée des banques afin d’offrir à tous en Europe une solution simple de paiement mobile. C’est pourquoi nous avons choisi de travailler avec les banques, plutôt que de se mettre en concurrence. Le Luxembourg multiplie les efforts pour se positionner en réelle nation digitale et nous nous engageons à aider pour faire de cette ambition une réalité. C’est déjà le cas aujourd’hui : nos utilisateurs peuvent payer leurs impôts, amendes, mais aussi recharger la carte de cantine Restopolis de leurs enfants. »

Michael Pechner

CEO Payconiq Luxembourg
COO Payconiq International

Michael Pechner a travaillé pendant plus de 20 ans dans le milieu bancaire et financier chez Citibank (Londres, Amsterdam, Zurich), BNP Paribas Fortis (Bruxelles), Barclays (Londres) et la Bourse de Luxembourg. Luxembourgeois d’origine, il bénéficie d’une solide expérience opérationnelle et commerciale dans le milieu des industries financières et bancaires. Michael est aussi COO de Payconiq International.

Alicia Brun

Marketing & Communication
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